中信建投证券理财规划师是专门为客户提供财务规划和资产管理服务的专业人士，他们的职责范围包括：
1、客户分析与评估：理财规划师会与客户进行深入交流，了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力、家庭责任等，以便为客户量身定制个性化的理财方案。
2、资产配置建议：根据客户的投资目标和风险偏好，理财规划师会为客户制定合理的资产配置策略，包括股票、债券、基金、保险产品等，以实现资产的保值增值。
3、投资组合管理：理财规划师会与客户保持沟通，根据市场变化及时调整投资组合，确保客户资产的安全和收益。
4、风险管理：理财规划师会帮助客户识别和管理投资风险，如通过分散投资、设置止损点等方式降低潜在损失。
5、税务规划：理财规划师会根据税法政策为客户制定合理的税务规划方案，以减少税负，提高投资收益。
6、退休规划：针对即将退休的客户，理财规划师会提供退休金规划服务，包括养老金的筹备、投资选择、遗产规划等。
7、教育规划：理财规划师会为客户及其子女提供教育资金规划服务，确保客户能够获得所需的教育资源。
8、遗产传承规划：理财规划师会协助客户进行遗产传承规划，确保客户的财产能够按照其意愿传递给下一代。
9、财富传承规划：理财规划师会为客户提供财富传承规划服务，确保客户的财产能够在家族成员之间顺利传承。
10、财富保障规划：理财规划师会为客户提供财富保障规划服务，确保客户在面临突发事件时有足够的经济支持。
作为中信建投证券理财规划师，需要具备以下能力和素质：
1、专业知识：掌握金融市场、投资工具、法律法规等方面的知识，能够为客户提供专业的理财建议。
2、沟通能力：与客户保持良好的沟通，了解客户的需求和期望，为客户提供个性化的服务。
3、分析能力：对客户的财务状况进行分析，评估客户的投资风险，为客户制定合适的资产配置方案。
4、创新能力：不断学习和掌握新的理财理念和方法，为客户提供更加优质的理财服务。
5、责任心：对客户负责，确保为客户的资产安全和收益保驾护航。
6、团队协作：与团队成员密切合作，共同为客户提供全面的理财规划服务。
